Перечень видов сделок с риском легализации преступных доходов

В целях минимизации использования института нотариата в схемах легализации преступных доходов и финансирования терроризма, а также устранения имеющихся рисков совершения незаконных финансовых операций с участием представителей нотариального сообщества принят Федеральный закон от 8 августа 2024 года № 222-ФЗ «О внесении изменений с отдельные законодательные акты Российской Федерации» (вступит в силу 30 декабря 2024 года), которым на нотариусов возложена обязанность по реализации антиотмывочных мер при совершении отдельных нотариальных действий, в том числе при удостоверении сделок.

В этой связи Росфинмониторинг наделен полномочием определить по согласованию с Федеральной нотариальной палатой сделки, при удостоверении которых нотариус обязан применять соответствующие меры.

Ведомством подготовлен проект приказа, включающий сделки, связанные с осуществлением финансовых операций или распоряжением имуществом, при удостоверении которых могут возникнуть риски легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Всего 8 позиций:

1. Договор купли-продажи недвижимого имущества.

2. Договор купли-продажи акций юридического лица, долей в уставном капитале обществ с ограниченной ответственностью.

3. Договор займа (включая договоры конвертируемого займа, договоры уступки прав требований (цессии).

4. Договор дарения недвижимого имущества, за исключением договоров между лицами, находящимися в родственных отношениях (дети, в том числе усыновленные, супруги, родители, полнородные братья и сестры, дедушки и бабушки, внуки).

5. Доверенность физического лица на управление счетами (вкладами), электронными средствами платежа и распоряжение денежными средствами, находящимися на счетах (вкладах), и электронными денежными средствами, на управление и распоряжение недвижимым имуществом, в том числе доверенность, выдаваемая физическим лицом в порядке передоверия.

6. Доверенность, по которой в качестве доверителя либо доверенного лица выступает лицо, в отношении которого должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

7. Сделка, во исполнение обязательств по которой нотариусом на основании статьи 88.1 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате приняты на депонирование движимые вещи, безналичные денежные средства или бездокументарные ценные бумаги.

8. Медиативное соглашение, предметом которого является урегулирование спора имущественного характера.

Нотариусы могут отказать в совершении этих операций, если есть подозрение, что с их помощью легализуют преступный доход. Кроме того они обязаны отвечать на прямой запрос Росфинмониторинга, а также самостоятельно направлять регулятору информацию о любой подозрительной операции. На уведомление об отказе в проведении нотариального действия дается не более трех рабочих дней.

Также если у нотариуса появятся обоснованные сомнения, он вправе заморозить деньги и ценные бумаги клиента, принятые на депозит.
1000inf.ru