Врио начальника УМВД
России по Ивановской области
полковнику полиции
Пронину В.А.
от директора ООО «Капитал-Стройимпорт» Губернаторова Михаила Альбертовича,
ОБЪЯСНЕНИЕ
Общество с ограниченной ответственностью «Капитал-Стройимпорт» зарегистрировано в ИФНС по городу Иваново 22 мая 2012 года. В настоящее время я занимаю должность директора, то есть исполняю функции единоличного исполнительного органа Общества.
Основным видом деятельности Общества является аренда и управление собственным и арендованным недвижимым имуществом, в том числе объектом недвижимости, расположенным по адресу: город Иваново, проспект Ленина, дом 9 (торговый центр «Плаза»).
В течение 2015-2016 годов в целях завершения строительства указанного торгового центра Обществом был заключен ряд кредитных договоров с банком «Кранбанк». В настоящее время Банк имеет организационно-правовую форму в виде акционерного общества.
Были заключены следующие кредитные договоры:
- 03 марта 2015 года был заключен договор № 28-15 на открытие невозобновляемой кредитной линии на общую сумму 3 200 000 рублей. В соответствии договором на расчетный счет поступили (3 200 000 рублей). Изначально срок исполнения обязательств был установлен на 03 июня 2015 года, а затем неоднократно пролонгировался – в последний раз до 31 января 2019 года.
- 18 сентября 2015 года был заключен договор № 134-15 на открытие невозобновляемой кредитной линии на общую сумму 15 200 000 рублей. В соответствии договором на расчетный счет поступили (9 729 788 рублей). Изначально срок исполнения обязательств был установлен на 20 октября 2015 года, а затем неоднократно пролонгировался – в последний раз до 31 января 2019 года.
- 20 ноября 2015 года был заключен договор № 156-15 на открытие невозобновляемой кредитной линии на общую сумму 32 000 000 рублей. В соответствии договором на расчетный счет поступили (31 999 998 рублей). Изначально срок исполнения обязательств был установлен на 05 октября 2016 года, а затем неоднократно пролонгировался – в последний раз до 31 января 2019 года.
- 18 марта 2016 года был заключен договор № 36-16 на открытие невозобновляемой кредитной линии на общую сумму 20 000 000 рублей. В соответствии договором на расчетный счет поступили (19 999 994 рубля). Изначально срок исполнения обязательств был установлен на 05 октября 2016 года, а затем неоднократно пролонгировался – в последний раз до 31 января 2019 года.
- 11 апреля 2016 года был заключен договор № 49-16 на открытие невозобновляемой кредитной линии на общую сумму 4500 000 рублей. В соответствии договором на расчетный счет поступили (4 009 752 рубля). Изначально срок исполнения обязательств был установлен на 05 октября 2016 года, а затем неоднократно пролонгировался – в последний раз до 31 января 2019 года.
- 06 мая 2016 года был заключен договор № 60-16 на открытие невозобновляемой кредитной линии на общую сумму 19 000 000 рублей. В соответствии договором на расчетный счет поступили (13 313 745 рублей). Изначально срок исполнения обязательств был установлен на 05 октября 2016 года, а затем неоднократно пролонгировался – в последний раз до 31 января 2019 года.
Целью получения Обществом всех перечисленных кредитов было завершение строительства объекта, заключение договоров с арендаторами, а впоследствии продажа объекта. Одним из возможных покупателей Объекта мог выступить Банк, в связи с чем 22 октября 2015 года между Обществом и Банком был заключен договор купли-продажи имущества, которое будет приобретено продавцом в будущем, то есть Общество могло выкупить Объект назад здание первой очереди, а затем продать его. По данному договору Банк обязался передать в собственность Общества долю в праве общей долевой собственности на нежилое здание по указанному адресу и соответствующую 96582/100000 долям в праве общей долевой собственности на часть незавершенного строительством объекта – нежилые помещения и 80749/100000 долям в праве общей долевой собственности на земельный участок. Срок действия указанного договора был установлен до 21 октября 2018 года.
Изначально Общество выкупило первую часть помещения примерно за 125 000 000 рублей у «Инвесторгбанка». Деньги выдавались Банком в качестве кредита. Затем потребовались дополнительные денежные средства на достройку второй очереди здания. С Банком была достигнута договоренность, что он по соглашению об отступном заберет первую часть помещения, которая уже была в рабочем состоянии. Затем Банк дает кредиты для строительства второй части здания, что и было сделано кредитами 2015-2016 годов. Затем торговый центр продается целиком. В соответствии с Договором от 22 октября 2015 года стоимость здания на момент выкупа определялась по формуле выкупная стоимость объекта + 14% годовых – полученные арендные платежи.
Все полученные кредитные средства были направлены Обществом на строительство торгового центра, а именно второй очереди (2900 кв. метров). Банк свои денежные средства в строительство не вкладывал.
Помимо кредитных средств, полученных от Банка, я использовал для строительства денежные средства, взятые в долг у знакомых.
В связи с завершением второй части здания торгового центра 23 мая 2017 года между Банком и Обществом было заключено Соглашение об объединении нежилых помещений в единое здание и определении долей в праве общей долевой собственности на указанный объект недвижимости.
По взаимной устной договоренности в целях скорейшего погашения кредитов были определены следующие доли: 86156/100000 доли в нежилых помещениях, расположенных в здании, а Общество 15854/100000 доли. В связи с доверительными отношениями и по устной договоренности с руководством Банка Общество согласилось уменьшить размер своей доли с примерно 26,5% до 15,8%, что уменьшило объем залоговой массы с 2900 кв. метров до 1700 кв. метров, то есть на 1200 кв. метров. Сделано это было с учетом предполагавшегося выкупа Банком торгового центра в соответствии с Договором от 22 октября 2015 года либо продажи третьим лицам. Достроенный объект был оценен Обществом и Банком примерно в 500-550 миллионов рублей. По указанной цене Объект выставлялся на продажу, о чем можно найти данные в средствах массовой информации.
Таким образом, по взаимному устному соглашению сторон банк получил большую долю, чтобы при последующей аренде помещений получить большую часть прибыли. Общество, являясь Сособственником нежилых помещений, должно было получать около 16% получаемых арендных платежей.
По взаимной договоренности Банк и Общество передали часть указанных нежилых помещений в аренду ООО «Бизнес-Движение», руководителем которого являлся Ермоленков Владимир Ананьевич. Он же являлся руководителем ООО «Развитие», владеющего примерно 10% акций Банка. То есть, Ермоленков В.А. является лицом, взаимосвязанным с Банком. Основная часть помещений здания 1 очереди была сдана Банком по заниженной цене в аренду ООО «Бизнес-Движение», хотя договоры аренды должны были заключаться от лица двух собственников.
В дальнейшем Банк либо кто-то другой выкупил бы весь торговый центр целиком на основании Договора от 22 октября 2015 года, либо договор был бы пролонгирован.
После выкупа помещений Банком либо иным покупателем за предполагаемую цену в 500-550 миллионов рублей Общество без проблем рассчиталось бы с Банком по кредитам.
В октябре 2018 года руководство Банка неожиданно отказался выкупать торговый центр либо пролонгировать договор от 22 октября 2015 года. Сделано это было в устной форме, хотя ранее существовала договоренность, о которой я говорил ранее.
В январе 2018 года были в очередной раз пролонгированы даты исполнения обязательств по кредитным договорам на срок до 31 января 2019 года.
В дальнейшем планировалась пролонгация договоров либо возврат к выкупу Банком торгового центра.
Неожиданно 19 декабря 2018 года Общество получило уведомление о расторжении кредитных договоров с 10 января 2019 года. Причиной расторжения якобы стало ненадлежащее исполнение Обществом обязательств и невозможность продажи торгового центра. Данный повод является надуманным, поскольку Банк стал собственником примерно 84% нежилых помещений в соответствии с ранее обговоренной схемой, вложив фактически 175 000 000 рублей в соответствии с ранее заключенным Соглашением об отступном, а также дав деньги в кредит. Фактическая стоимость торгового центра составляет примерно 500-550 миллионов рублей, о чем руководству Банка прекрасно известно.
Банк с помощью взаимосвязанного с ним ООО «Бизнес-Движение» получал всю арендную плату от субарендаторов.
То есть, Банк сам искусственно создал ситуацию якобы ненадлежашего исполнения Обществом обязательств, в том числе и отказавшись от исполнения договора от 22 октября 2015 года либо его пролонгации.
Фактически, схема с досрочным расторжением договоров является рейдерским захватом торгового центра «Плаза».
Финальной точкой в этой схеме стало заключение договора цессии (уступки требования) № 1Ц от 11 января 2019 года. Согласно данному договору Банк уступил право требования долга с Общества в пользу ООО «ПРО Недвижимость», руководителем которого является все тот же Ермоленков В.А.
Банк уступил право требования 126 889 807 рублей 75 копеек за 68 894 647 рублей, то есть дисконт составил 50%. Указанную сумму должно заплатить юридическое лицо с уставным капиталом 10000 рублей и с убытком почти в 800000 рублей за 2017 год.
30 января 2019 года ООО «ПРО Недвижимость» обратилось в Арбитражный суд Ивановской области о признании Общества банкротом.
Таким образом, Ермоленко В.А. вместе с работниками Банка совершил следующие незаконные действия:
- под предлогом совместного ведения бизнеса и последующего выкупа торгового центра получил в собственность фактически весь торговый центр по заведомо заниженной цене. Оставшуюся часть планируется получить после банкротства Общества. Стоимость центра составляет около 500-550 миллионов рублей, в связи с чем в действиях Ермоленкова В.А. усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ.
- за период с 23 мая 2017 года (дата заключения Соглашения) по настоящее время ООО «Бизнес-Движение» в лице его руководителя Ермоленкова В.А. в адрес Общества не перевело ни копейки денежных средств, полученных от субарендаторов нежилых помещений здания первой очереди. Тем самым Ермоленков В.А. присвоил вверенные ему для перечисления на расчетный счет Общества денежные средства, потратив их на собственные цели, либо растратил их в пользу третьих лиц. Более точную квалификацию его действий можно будет дать после изучения документов по движению денежных средств. Точный размер причиненного ущерба в настоящий момент установить не представляется возможным, но, исходя из примерных цен на аренду недвижимости, можно уверенно утверждать, что он составляет не менее 1 000 000 рублей, что в соответствии с примечанием к ст.158 УК РФ признается особо крупным размером. В действиях Ермоленкова В.А. усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч.4 ст.160 УК РФ.
Необходимо отметить, что в марте 2019 года представители Общества раздавали письменные уведомления в адрес арендаторов здания первой очереди о том, что они незаконно платят арендные платежи не собственникам, а ООО «Бизнес-Движение». Однако Ермоленков В.А. и юрист Банка Мухортов пояснили арендаторам, что платежи надо по-прежнему вносить в пользу «Бизнес-Движение», то есть умышленно продолжали присваивать денежные средства Общества.
- по итогам 2017 года ООО «Бизнес-Движение» получило убыток около 800 000 рублей (официальные данные), что может свидетельствовать о том, что Ермоленков В.А. скрывает реально полученную прибыль либо заведомо неэффективно руководит арендованным имуществом. В данном случае в действиях Ермоленкова В.А. могут усматриваться признаки преступления, предусмотренного ст.199 либо 165 УК РФ.
Необходимо рассмотреть вопрос и о привлечении Ермоленкова В.А. и сотрудников банка к уголовной ответственности по ст.196 УК РФ, поскольку по данной статье к уголовной ответственности может быть привлечен не только руководитель юридического лица – банкрота.
По итогам 2017 года банк получил убыток в размере 174 000 000 рублей, что свидетельствует о его финансовой неустойчивости, что стало возможным следствием проводимой Банком рискованной финансовой кампании. Банк выделял кредиты объединенным группам компаний, однако заставлял их разделяться на самостоятельные юридические лица, разных собственников и директоров, сознательно увеличивая риски для своих акционеров, вкладчиков и заемщиков ведением своей финансовой деятельности.
В связи с рейдерским захватом торгового центра, ведением рискованной финансово-хозяйственной политики необходимо проверить деятельность самого Банка на предмет законности формирования уставного капитала и участии в отмывании незаконно полученных денежных средств. Одним из акционеров Банка является ООО «Развитие» (руководитель – Ермоленков В.А.), внесшее около 40 000 000 рублей в уставный капитал Банка. Необходимо проверить источники получения денежных средств данным юридическим лицом, уплаты ими налогов с полученной суммы. Отсутствие реальной возможности внесения таких денег может свидетельствовать о том, что Банк занимается отмыванием незаконно полученных денежных средств. Также необходимо проверить взаимосвязь с другими группами заемщиков и их финансовыми отношениями.
И ещё просьба руководителю местного Следственного комитета с просьбой провести проверку возможного преступления.
